От редакции: Предлагаем серию публикаций, подготовленных гением финансового рынка, живым классиком – нашим современником и соотечественником Эриком Найманом
Когда заходит речь об операциях на валютном рынке, большинство людей почему-то думают, что это махровые спекуляции, сопряженные с сумасшедшим риском и, как следствие, с минимальными шансами на выигрыш. Ну, а если уж выигрыш, то многократный к суммам вложенных средств. На самом деле везде, где речь идет о пересечении национальных границ товарами, услугами и людьми, возникает необходимость произвести конвертацию одной валюты в другую.
 |
| Эрик Найман |
Так что сегодня практически все предприятия и люди производят валютные операции на форексе. Просто одни это делают по-любительски, а другие профессионально, с пониманием сути процесса.
Первые как раз и являются источником доходов для вторых – профессиональных валютных трейдеров. Пока одни спят и упускают возможности, другие зарабатывают.
Об упущенных одними и используемых другими возможностях мы сегодня и поговорим.
Например, вы имеете депозит в евро. Тем самым вы держите риск обесценения евро в случае кризисного развития ситуации в еврозоне. Но даже если евро устоит, то процентная ставка по депозиту в евро уступит ряду намного более доходных валют, например, австралийскому или сингапурскому доллару. Иными словами, если для Европы все закончится хорошо, то евро наверняка вырастет в цене. Но еще больше подорожают рискованные и более доходные валюты. Если же евро пойдет вниз в направлении паритета покупательной способности (против доллара около 1,18), то наилучшими защитными валютами наверняка станут японская йена, американский доллар и швейцарский франк. Видите? В обоих случаях евро является не лучшим выбором. Даже не понимая, какую позицию занять – покупать или продавать евро, можно условно разделить депозит на две части: с целью защиты продать евро и купить японские йены, доллары США и швейцарские франки, а с целью получения доходности продать евро и купить австралийский и сингапурский доллар, а также китайский юань, благо он также начал торговаться на валютном рынке. Тогда вы будете готовы к любому развитию событий.
Обычный гражданин при этом не имеет возможности совершать сделки с минимальным спрэдом, теряя значительные средства на каждой конвертации. Используя же форексный счет, можно основную часть денег по-прежнему держать на депозите, а необходимую валютную корзину сформировать с использованием кредитного плеча. В этом случае риск потери своих денег минимален, если есть возможность подкрепить позицию из депозитных денег. А вот заработать можно намного больше, чем по депозиту. Это, конечно вряд ли сотни процентов годовых. Но такой уровень доходности интересует лишь бедных, мечтающих быстро решить все свои финансовые проблемы. Если же вы хотите просто получать хорошую доходность, например, 15-30% годовых, но с высокой степенью защиты, то использование форексного счета способно решить эту задачу.
Продвинутые валютные трейдеры используют валютные счета для торговли иной валютой – драгметаллами, в первую очередь золотом, серебром и платиной. Очень интересной операцией в недалеком будущем станет покупка платины при одновременной продаже золота: так называемый спрэд в золоте-платине. Сейчас платина торгуется намного ниже золота, что бывает только во времена слабой мировой экономики, так как платина в большей степени используется в промышленности, а золото традиционно ювелирный и инвестиционный металл. Однако, как только ситуация в мировой экономике пойдет на поправку, а рано или поздно это произойдет, платина подорожает гораздо быстрее золота и вернет себе традиционное ценовое лидерство. Поэтому в качестве актива риска можно использовать и эту операцию. В зависимости от срока инвестирования и уровня маржинального плеча (кредитного рычага), такая операция может принести десятки процентов годовых в евро с минимальным риском. И это тоже операции на форексе.
Если же вы оказались еще более продвинуты, то к личным валютным резервам можете добавить инструменты товарного и фондового рынка. Сегодня в мире все взаимосвязано. Например, доллар в настоящее время считается защитной валютой. Когда его котировки растут, то одновременно снижается нефть. А если падает нефть, то девальвирует российский рубль. То есть, сделать ставку за доллар против рубля можно просто продав нефть.
Здесь я дал лишь несколько вариантов использования валютного рынка в личных и корпоративных операциях. Сейчас нельзя замыкаться на одной валюте или переплачивать множественным посредникам. Вы уже давно можете самостоятельно выбирать точку входа, как по времени, так и по цене. Причем круглые сутки, а не тогда, когда работает ваш банк. Да и огромные комиссионные платить больше не нужно.
Что касается текущей ситуации в Еврозоне, то она остается крайне опасной и сложной. Евро спасается только благодаря помощи Швейцарского национального банка и ФРС США: напрямую скупая евро за франки либо угрозами запустить печатный станок и наводнить мир долларами, они удерживают евро от обвального падения. Мой совет: если у вас депозит в евро, то его по-прежнему стоит «прикрыть» позициями в других валютах, которые я ранее назвал.
Успешных инвестиций и удачных спекуляций!
Эрик Найман
